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团伙骗贷套路大起底!附破解秘笈

2017.03.09

如果有人借入大量钱财逾期跑路了,经常和他发生交易的人你也要警惕,因为他们可能是一个骗贷团伙,联合演戏骗取借款。本文接下来就将介绍几种团伙诈骗的模式。 

回购骗贷
骗贷人先通过借出给一个或几个同伙,从同伙转入相同的金额,把自己的信用刷高。然后,以未来高额的资金回流为担保,在借贷群里吸引借款。当借到一定金额后,把借出给同伙的钱转让,骗贷人跑路,而同伙的信用没有损失。所得利益由骗贷人与同伙分成。

转让骗贷
骗贷人和同伙拥有一批共同好友,骗贷人先大额借出给共同好友。然后,以未来高额的资金回流为担保,在借贷群里吸引借款。当借到一定金额后,把借出给共同好友的钱转让,然后同伙受让这些借款,骗贷人跑路,而同伙等待借出的钱到期,收回借款。

低价收购债权
诈骗团伙通过散布某出借人即将跑路的虚假消息、故意逾期等手段制造出恐慌氛围,让借出人担心自己的投资无法收回。这时,同伙以极低的价格收购债权,不少债权人为减少损失会接受低价收购。如此一来,骗子既获得了经济利益,又没有逾期记录。

通过优质朋友圈推荐老赖
实施诈骗的当事人有一群借出能力优良的好友,通过当事人在朋友圈不断积累信用,让别人信任当事人。然后,当事人将一群老赖推荐给自己的朋友圈。受害人认为当事人是一个信用良好的人,那么,当事人推荐的人也应该是信用良好的人。然后,老赖开始借钱,借到的钱跟当事人分成。最后老赖逾期,当事人删除老赖好友。这样,当事人可以在自己的账户完全不受影响的情况下,诈骗大量钱财。同时,当事人删除老赖好友后,受害人大多已经忘记了逾期自己的老赖是当事人推荐的。

从以上几个案例可以看出,团伙骗贷的具有以下特点:

1. 炒作一个“大号”,打造出财力雄厚、信用良好的形象。
2. 与好友团存在大量借贷、转让交易。以未来的回款为担保吸引借款。
3. 活跃于各个“借贷群”中,频繁与陌生人发生交易。
4. 逾期跑路后,同伙信用不受影响。

破解秘笈

骗子的套路虽然听起来纷繁复杂,但都可以用一招轻松破解:不熟不借。慎重选择有还款能力和还款意愿的好友投资,不要加入“借贷群”等骗子下手的地方,是保障资金安全的最佳方式。而逾期跑路的债务人,其好友也不值得信任。

如果你已经受高息诱惑投资了陌生人,若还未发生逾期,千万不要轻信传言低价转让自己的债权;若已经发生逾期,请对比本文介绍的套路,一旦发现存在诈骗请立即前往公安机关报案,运用法律武器维护自己的合法权益,借贷宝平台会提供最大支持,为出借人提供相关材料,协助出借人自行报案,共同打击平台上的违法犯罪行为。如何报案看这里:

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借贷宝再次提醒大家:不熟不借,规范交易。为了资金安全和证据的完整性,所有交易都应在借贷宝平台上完成。


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